Fidelityの書類の見方｜NetBenefitsでの確認方法

Fidelity NetBenefitsでRSUやESPPを管理している方にとって、確定申告の際に「どの書類を見ればいいの？」「どこに必要な情報が書いてあるの？」という疑問があるかと思います。

この記事では、Fidelity NetBenefitsで確認できる主要な書類と、確定申告に必要な情報の見つけ方を詳しく解説します。

---

はじめに：Fidelity NetBenefitsの概要

Fidelity NetBenefitsは、Fidelity Investmentsが提供する従業員向け株式報酬管理プラットフォームです。Microsoft、Oracle、Ciscoなど多くの外資系企業が採用しており、RSU（Restricted Stock Unit）やESPP（従業員株式購入制度）の管理に使用されています。

NetBenefitsの特徴：

• 直感的なユーザーインターフェース
• 日本語表示に対応（一部）
• 詳細な取引履歴と税務書類の提供
• Excel形式でのデータエクスポート機能

---

ログイン方法

初回ログイン時

1. netbenefits.fidelity.com にアクセス
2. 会社から提供されたUser IDとTemporary Passwordを入力
3. セキュリティ質問の設定とパスワードの変更
4. 2要素認証（2FA）の設定（SMSまたは認証アプリ）

通常ログイン

1. netbenefits.fidelity.com にアクセス
2. User IDとPasswordを入力
3. 2要素認証コードを入力（設定している場合）

ログイン後の画面構成

ログイン後、以下の主要メニューにアクセスできます：

メニュー	用途
Home	ポートフォリオ概要、クイックリンク
Stock Plan	株式報酬の管理、保有状況の確認
Accounts	口座全体の残高と取引履歴
Documents	各種書類（Confirmation）のダウンロード
Tax Forms	税務書類（1099-B等）のダウンロード
History	取引履歴の確認

---

主要な書類一覧

Fidelity NetBenefitsで発行される主要な書類は以下の通りです：

書類名	発行タイミング	確定申告での用途
Release Confirmation	RSUがVest（権利確定）した時	給与所得の計算
Trade Confirmation	株式を売却した時	譲渡所得の計算
Tax Forms (1099-B等)	年初（前年の取引まとめ）	確定申告の基礎資料

---

Release Confirmation（権利確定書類）の見方

RSUがVest（権利確定）した際に発行される書類です。確定申告において最も重要な書類の一つです。

書類の見つけ方

1. NetBenefitsにログイン
2. Stock Plan メニューをクリック
3. History または Documents を選択
4. Release Confirmations タブを選択
5. 該当するVest日の書類をクリック
6. View または Download を選択

または：

1. Accounts メニューをクリック
2. Documents を選択
3. Stock Plan カテゴリを選択
4. Release Confirmation を選択
5. 該当する日付の書類をクリック

確認すべき情報

Release Confirmationに含まれる主な情報：

項目	見出し例	用途
Release Date	Release Date / Vest Date	課税タイミングの確認
Shares Released	Shares Released / Vested	Vestした株数
Market Price	Market Price / Fair Market Value	権利確定時の株価（USD）
Taxable Amount	Taxable Amount / Income	課税対象金額（USD）
Tax Withheld	Tax Withheld / Shares Sold for Taxes	源泉徴収額（USD）
Shares Sold to Cover	Shares Sold/Surrendered	Sell to Coverで売却された株数
Net Shares	Net Shares Deposited	手元に残った株数
Deposit Account	Account Number	株式が振り込まれた口座

計算例

【Release Confirmationから読み取る情報】

Release Date: March 15, 2025
Shares Released: 40 shares
Market Price: $175.00 USD
Taxable Amount: $7,000.00 USD
Tax Withheld: $2,100.00 USD
Shares Sold to Cover: 12 shares
Net Shares Deposited: 28 shares

【計算】
課税対象金額（USD）= 40 × $175 = $7,000
課税対象金額（円）= $7,000 × TTMレート（3/15のレート）
源泉徴収率 = $2,100 ÷ $7,000 = 30%

Sell to Coverについて

多くの場合、税金支払いのために一部の株式が自動売却されます（Sell to Cover）。Release Confirmationには以下のように記載されています：

• Shares Sold for Taxes: 税金支払い用に売却された株数
• Net Shares: 実際に手元に残った株数

これらの売却についても、別途Trade Confirmationが発行される場合があります。

---

Trade Confirmation（売却確認書類）の見方

株式を売却した際に発行される書類です。譲渡所得の計算に必要な情報が含まれています。

書類の見つけ方

1. Stock Plan メニューをクリック
2. History を選択
3. Trade History タブを選択
4. 該当する取引をクリック
5. View Confirmation または Download を選択

または：

1. Accounts → Documents をクリック
2. Trade Confirmations タブを選択
3. 該当する取引日の書類をクリック

確認すべき情報

Trade Confirmationに含まれる主な情報：

項目	見出し例	用途
Trade Date	Trade Date	売却日（課税タイミング）
Settlement Date	Settlement Date	決済日（通常T+2）
Order Type	Order Type	注文タイプ（Market/Limit等）
Symbol	Symbol / Ticker	銘柄コード（例: MSFT）
Quantity	Quantity / Shares	売却株数
Price	Price / Executed Price	売却単価（USD）
Principal	Principal Amount	売却金額（USD）
Commission	Commission/Fees	手数料（USD）
SEC Fee	SEC Fee	SEC手数料（USD）
Net Proceeds	Net Proceeds / Net Amount	手取り金額（USD）

計算例

【Trade Confirmationから読み取る情報】

Trade Date: September 20, 2025
Settlement Date: September 24, 2025
Symbol: MSFT
Quantity: 28 shares
Executed Price: $195.00 USD
Principal Amount: $5,460.00 USD
Commission: $0.00 USD
SEC Fee: $0.42 USD
Net Proceeds: $5,459.58 USD

【確定申告での計算】
売却金額（円）= $5,460 × 売却日のTTMレート
取得費（円）= 28株 × 取得単価（円）
譲渡所得 = 売却金額 - 取得費 - 必要経費（手数料等）

---

Tax Forms（税務書類）の見方

年明けに発行される前年の取引まとめ書類です。米国での税務申告用ですが、日本の確定申告の参考資料としても使用できます。

主なTax Form

フォーム	用途	備考
1099-B	株式売却の報告	売却価格・日付・数量が記載
1099-DIV	配当金の報告	配当所得がある場合
3922	ESPP株式の引き渡し報告	ESPPで購入した株式の場合
Form 1042-S	外国人への米国税源徴収報告	米国源泉徴収がある場合

書類の見つけ方

1. Tax Forms メニューをクリック
2. 年度を選択（例: 2025）
3. 必要なフォームを選択
4. Download PDF をクリック

または：

1. Accounts → Documents → Tax Documents を選択

1099-Bの見方

1099-Bに記載される主な情報：

ボックス	内容	日本の確定申告での用途
Box 1a	Description of property	銘柄名
Box 1b	Date acquired	取得日（Vest日）
Box 1c	Date sold or disposed	売却日
Box 1d	Proceeds	売却金額（USD）
Box 1e	Cost or other basis	取得単価（USD）※注意
Box 2	Short-term or long-term	短期・長期の区分
Box 4	Federal income tax withheld	米国源泉徴収額

重要な注意点

1099-BのCost Basis（Box 1e）について：

• $0と記載されている場合: 自分で正しい取得単価を計算する必要があります
• Vest時の株価が記載されている場合: USD建ての取得単価ですが、円換算は自分で行う必要があります

日本の確定申告では、Vest時の株価を円換算した金額を取得単価として使用する必要があります。

---

Stock Plan Holdingsの確認方法

保有している株式の状況を確認する方法です。

確認手順

1. Stock Plan メニューをクリック
2. Holdings または Portfolio を選択
3. 保有銘柄の一覧が表示されます

確認できる情報

Holdings画面で確認できる主な情報：

項目	説明
Symbol	銘柄コード
Total Shares	保有総株数
Available Shares	売却可能株数
Restricted Shares	拘束中の株数（未Vest分）
Current Price	現在株価
Current Value	現在の評価額

Tax Lotの確認

売却した株式がどのVest分かを確認するには：

1. Holdings 画面で該当銘柄をクリック
2. Tax Lots または Lot Details を選択
3. 各Tax LotのAcquisition Date（Vest日）、Shares、Cost Basisを確認

この情報により、正しい取得単価を計算できます。

---

データエクスポート方法

NetBenefitsでは、取引データをExcelまたはCSV形式でエクスポートできます。これにより、一括管理が可能になります。

Excel/CSVエクスポート手順

Holdings（保有状況）のエクスポート

1. Stock Plan → Holdings をクリック
2. Export または Download ボタンをクリック
3. Excel または CSV 形式を選択
4. 保存先を指定してダウンロード

History（取引履歴）のエクスポート

1. Stock Plan → History をクリック
2. Filter で期間を設定（例: 2025/1/1 〜 2025/12/31）
3. Export ボタンをクリック
4. Excel または CSV 形式を選択
5. 保存先を指定してダウンロード

Documentsの一括ダウンロード

1. Accounts → Documents をクリック
2. Download All または Bulk Download をクリック
3. 期間と書類タイプを選択
4. Download をクリック
5. ZIPファイルがダウンロードされます

エクスポートデータの活用例

ダウンロードしたデータは、以下のように活用できます：

【Excelから作成できる管理表】

1. Vest履歴一覧表
   - Vest日 / 株数 / 株価（USD） / 円換算レート / 円換算金額

2. 売却履歴一覧表
   - 売却日 / 株数 / 売却単価（USD） / 取得単価（円） / 譲渡所得

3. Tax Lot管理表
   - Tax Lot ID / 取得日 / 取得株数 / 残株数 / 取得単価（円）

---

よくある質問

Q: Release Confirmationが見つかりません

A: 以下の方法で探してみてください：

1. Stock Plan → History → Vest History で確認
2. Accounts → Documents → Stock Plan で年度を変更して確認
3. Search 機能で「Release」または日付で検索
4. それでも見つからない場合は、Fidelityのカスタマーサポート（日本語対応あり：0120-950-120）に問い合わせ

Q: 売却したのにTrade Confirmationが届いていません

A:

• Settlement Date（通常T+2）以降に発行されます
• Accounts → Documents → Trade Confirmations で確認
• Stock Plan → History → Trade History で取引ステータスを確認
• それでも見つからない場合は、カスタマーサポートに問い合わせ

Q: 1099-BのCost Basisが$0になっていますが、これは正しいですか？

A:

• 米国税務上、$0で報告されることがあります
• 日本の確定申告では、Vest時の株価を円換算した金額を取得単価として使用してください
• Release ConfirmationのMarket Priceを基に計算します

Q: Sell to Coverの売却もTrade Confirmationが発行されますか？

A:

• はい、発行されます
• 税金支払い用の自動売却も正式な取引として記録されます
• 譲渡所得の計算対象となります
• Trade Confirmations で確認できます

Q: ESPPの書類はどこで確認できますか？

A:

• ESPP購入時：Purchase Confirmation（Stock Plan → History → Purchase History）
• ESPP売却時：Trade Confirmation
• 税務書類：Form 3922（購入時）、1099-B（売却時）

Q: 過去年度の書類はどこまで遡ってダウンロードできますか？

A:

• 通常、過去7年分程度はアーカイブされています
• Accounts → Documents で年度を変更して確認
• それ以前の書類が必要な場合は、カスタマーサポートに問い合わせ

Q: NetBenefitsの画面が日本語表示になりません

A:

1. 画面上部のLanguageプルダウンを確認
2. 日本語を選択（ある場合）
3. ブラウザの言語設定も確認
4. 日本語対応がない場合は、英語表示で操作
5. カスタマーサポートは日本語対応しています（0120-950-120）

Q: Fidelityのカスタマーサポートに日本語で問い合わせできますか？

A:

• はい、日本語対応のカスタマーサポートがあります
• 電話：0120-950-120（国内通話料無料）
• 営業時間：日本時間の平日9:00〜18:00（米国祝日を除く）

---

よくあるエラーと対処法

Fidelity NetBenefitsでよく遭遇するエラーとその対処法を紹介します。

エラー1: "Access Denied" または "権限がありません"

症状：

Access Denied
You do not have permission to view this page.
(Error Code: 403)

原因：

• ログインは成功したが、Stock Plan機能へのアクセス権がない
• 退職後のアクセス期限切れ
• 会社側の設定でアクセス制限がある

対処法：

1. メニューの確認

`

【正しい遷移パス】

Home → Stock Plan（←このメニューが表示されているか確認）

`

Stock Planメニューがない場合は、アクセス権がない可能性があります。

1. 会社の証券担当者に問い合わせ

- 人事部または総務部の証券担当者に連絡

- 「NetBenefitsへのアクセス権を確認してほしい」と依頼

1. 退職後の場合

- 退職後は通常90日〜1年間アクセス可能

- 期限切れの場合はFidelity個人口座への移管が必要

- カスタマーサポート（0120-950-120）に問い合わせ

---

エラー2: "Session Timeout" または自動ログアウト

症状：

Your session has expired due to inactivity.
Please log in again.

原因：

• 一定時間（通常15分）操作がない
• ブラウザのクッキー設定
• 複数デバイスでの同時ログイン

対処法：

1. 定期的な操作

- 15分に1回は画面をクリック

- 長時間の作業時はログアウト→再ログイン

1. ブラウザ設定の確認

`

【推奨ブラウザ設定】

・Cookieを有効化

・JavaScriptを有効化

・ポップアップブロックを無効化（NetBenefits用）

`

1. シークレットモードを避ける

- Chromeのシークレットモード、Safariのプライベートモードは避ける

- 通常モードのブラウザを使用

---

エラー3: 書類のダウンロードができない

症状：

Download failed
The file could not be downloaded.

原因：

• ブラウザのポップアップブロック
• PDFビューアの問題
• ファイルサイズが大きすぎる

対処法：

1. ポップアップブロックの解除

`

【Chromeの場合】

1. アドレスバーの右側に「ポップアップをブロックしました」アイコンが表示

2. アイコンをクリック

3. 「常に許可」を選択

【Edgeの場合】

1. 設定 → Cookieとサイトの権限

2. ポップアップとリダイレクト → 「netbenefits.fidelity.com」を追加

`

1. 別の方法でダウンロード

`

【方法A: ViewからPDF保存】

1. 「View」をクリックしてPDFを開く

2. PDFビューアのダウンロードボタンをクリック

【方法B: Print to PDF】

1. 印刷ボタンをクリック

2. プリンタ選択で「Microsoft Print to PDF」または「PDFに保存」を選択

`

1. 一括ダウンロードを試す

`

Documents → Download All

→ ZIPファイルとしてダウンロードされる

`

---

エラー4: "Tax Form Not Available"

症状：

1099-B等のTax Formが表示されない、または「Not Available」と表示される。

原因：

• まだ発行されていない（2月中旬〜下旬）
• 取引がないため発行対象外
• 別のセクションに分類されている

対処法：

1. 発行時期の確認

`

【Tax Form発行スケジュール】

・1月下旬：一部の書類準備開始

・2月中旬：大部分の書類発行

・2月下旬：最終発行

※日本語サポートでの問い合わせ推奨時期：3月1日以降

`

1. 別の場所を確認

`

【検索パス】

Tax Center → Tax Forms

Documents → Tax Documents

Accounts → Tax Forms & Information

`

1. 1099-Bがない場合

- 売却がない年は発行されないのが正常

- Trade Confirmationを代替として使用可能

---

エラー5: 2要素認証（2FA）のエラー

症状：

Authentication failed
The code you entered is incorrect or has expired.

原因：

• SMSが届かない
• 認証アプリの時刻ずれ
• 携帯電話番号の変更

対処法：

1. SMSが届かない場合

`

【確認事項】

・携帯電話の受信拒否設定

・圏外または圏内でも通信が不安定

・国際SMSの受信設定（海外番号からの場合）

【対処】

・「Resend Code」をクリックして再送

・5分待ってから再試行

・認証アプリへの切り替えを検討

`

1. 認証アプリの時刻ずれ

`

【Google Authenticatorの場合】

1. アプリを開く

2. メニュー（⋮）→ 設定

3. 「コードの時間補正」→ 「今すぐ同期」をタップ

`

1. 携帯電話番号の変更

`

カスタマーサポート（0120-950-120）に連絡して

電話番号の更新手続きが必要

`

---

エラー6: Cost Basis（取得単価）が不明確

症状：

Holdings画面で取得単価が「$0」「Unknown」、または明らかに誤っている。

原因：

• 企業移管等でデータが引き継がれない
• 古いGrantのデータ欠落
• ESPPの複雑な計算

対処法：

1. Release Confirmationで確認

`

Release Confirmationの「Market Price」または

「Fair Market Value」が取得単価（USD）になる

`

1. 自分で計算する

`

【取得単価の計算】

取得単価（USD）= Vest時のFair Market Value

取得単価（円）= USD単価 × Vest日のTTMレート

【例】

FMV: $150/株

TTMレート: 148円/ドル

→ 取得単価: 22,200円/株

`

1. カスタマーサポートに問い合わせ

`

問い合わせ内容：

「I need to confirm the cost basis for my RSU vesting on [日付].

The current display shows $0/unavailable.」

`

---

エラー7: CSVエクスポートで文字化け

症状：

ダウンロードしたCSVファイルをExcelで開くと日本語が文字化けする。

原因：

• 文字コードの違い（UTF-8 vs Shift-JIS）
• Excelの自動判別の問題

対処法：

1. Excelで正しく開く方法

`

【Excel 2016以降】

1. 新規ブックを開く

2. 「データ」タブ → 「テキスト/CSVから」

3. ダウンロードしたCSVファイルを選択

4. 「ファイルの原点」で「Unicode (UTF-8)」を選択

5. 「読み込み」をクリック

`

1. メモ帳で確認

`

1. CSVファイルを右クリック→「プログラムから開く」→「メモ帳」

2. 文字化けしていなければ、ファイル自体は正常

3. メモ帳で「名前を付けて保存」→ 文字コード「UTF-8」で保存し直す

`

---

カスタマーサポート連絡先

サポート種別	連絡先	営業時間
日本語電話サポート	0120-950-120	平日 9:00〜18:00（日本時間）
英語電話サポート	1-800-835-5095	24時間
オンラインセキュアメール	NetBenefits内の「Contact Us」	24時間（返信は営業時間内）

問い合わせ時の準備物：

• User ID
• Account Number（一部伏字でも可）
• 会社名
• 発生しているエラーのスクリーンショットまたはエラーコード

---

まとめ

Fidelity NetBenefitsの書類から確定申告に必要な情報を抽出するポイント：

重要書類とその用途

書類	確認すべき情報	確定申告での用途
Release Confirmation	Vest日・株数・株価（Market Price）・源泉徴収額	給与所得の計算
Trade Confirmation	売却日・株数・売却単価・手数料	譲渡所得の計算
1099-B	売却価格・日付	参考資料

確定申告の流れ

1. Release Confirmationから、各Vestの課税対象金額を計算（給与所得）
2. Trade Confirmationから、売却金額と取得費を計算（譲渡所得）
3. Tax Lot情報を使って、どのVest分を売却したかを追跡
4. TTMレートを使用してUSD→JPY換算
5. 確定申告書を作成

データ管理のベストプラクティス

• 定期的にExcel/CSVエクスポートしてバックアップ
• 各書類はPDFでダウンロードして保存
• Tax Lotごとに取得単価を記録しておく
• Vest時の為替レートも合わせて記録

---

次のステップ

📊 計算を自動化する

RSU税金計算Excelテンプレート（無料）

NetBenefitsのデータを入力するだけで、給与所得と譲渡所得を自動計算

---

関連記事

• RSUの税金はいくら？計算方法と課税タイミング
• 外資系社員の確定申告ガイド
• E*Tradeの書類の見方
• Morgan Stanleyの書類の見方
• Charles Schwabの書類の見方
• RSUとは？外資系社員が知っておくべき基礎知識